- En el contexto de la pandemia por COVID-19 el BCRA dispuso hasta el 31 de marzo de 2021 la flexibilización de los parámetros con los que son clasificados los deudores bancarios, añadiendo a la clasificación de cada deudor 60 días de plazo y la posibilidad de transferir cuotas impagas al final de la vida del crédito. A su vencimiento, el BCRA definió un periodo de transición durante abril y mayo del 2021 para la vuelta a la categorización prepandemia, por lo que se le añadió 30 días de plazo a cada clasificación. A partir del 1 de junio de 2021 la categorización volvió a ser bajo los criterios generales prepandemia.
- En el caso del ratio de morosidad de los préstamos a las familias se ubicó en 4,1% (vs 4,2% en enero 2020) cayendo respecto a diciembre 2021 (4,2%). Dentro de estos el segmento “prestamos personales” registra el mayor nivel de mora (6,1%) seguido de “prendarios” (3,8%). Por otro lado, la mora de las empresas fue del 4,7% (vs 7,9% en enero 2020), y aumentó de forma intermensual (vs. 4,6% en diciembre 2021).
- El ratio de rechazo de cheques por falta de fondos medido en términos del total compensado se ubicó en 0,61% durante septiembre (vs 0,9% en enero 2020), aumentando respecto a diciembre 2021 (0,6%).
Descarga de documento
(pdf - 248.7 KB).
