- En el contexto de la pandemia por COVID-19 el BCRA prorrogó hasta el 31 de marzo de 2021 la flexibilización de los parámetros con los que son clasificados los deudores bancarios, añadiendo a la clasificación de cada deudor 60 días de plazo y la posibilidad de transferir cuotasimpagas al final de la vida del crédito.
- En el caso del ratio de morosidad de los préstamos a las familias se ubicó en 2% (vs. 3% en marzo 2020) creciendo respecto a febrero 2021 (1,7%). Dentro de estos el segmento “prestamos personales” registra el mayor nivel de mora (2,5%) seguido de “tarjetas” (2,0%). Por otro lado, la mora de las empresas disminuyó interanualmente a 5,6% (vs. 7,5% en marzo 2020) manteniéndose estable respecto a febrero 2020.
- El ratio de rechazo de cheques por falta de fondos medido en términos del total compensado se redujo a 0,59% durante febrero (vs. 2,7% en marzo 2020), manteniéndose estable respecto a febrero 2020.
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