- En el contexto de la pandemia por COVID-19 el BCRA dispuso hasta el 31 de marzo de 2021 la flexibilización de los parámetros con los que son clasificados los deudores bancarios, añadiendo a la clasificación de cada deudor 60 días de plazo y la posibilidad de transferir cuotas impagas al final de la vida del crédito. A su vencimiento, el BCRA definió un periodo de transición durante abril y mayo del 2021 para la vuelta a la categorización prepandemia, por lo que se le añadió 30 días de plazo a cada clasificación. A partir del 1 de junio de 2021 la categorización volvió a ser bajo los criterios generales prepandemia.
- En el caso del ratio de morosidad de los préstamos a las familias, este se ubicó en 3,9% (vs 4,3% en febrero 2020) cayendo respecto a enero 2022 (4,1%). Dentro de estos el segmento “prestamos personales” registra el mayor nivel de mora (5,9%) seguido de “prendarios” (3,8%). Por otro lado, la mora de las empresas fue del 4,6% (vs 8,1% en enero 2020), y disminuyó de forma intermensual (vs. 4,7% en enero 2022).
- El ratio de rechazo de cheques por falta de fondos medido en términos del total compensado se ubicó en 0,6% durante febrero (vs 0,8% en febrero 2020), disminuyendo respecto a enero 2022 (0,61%).
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