- En el contexto de la pandemia por COVID-19 el BCRA dispuso hasta el 31 de marzo de 2021 la flexibilización de los parámetros con los que son clasificados los deudores bancarios, añadiendo a la clasificación de cada deudor 60 días de plazo y la posibilidad de transferir cuotas impagas al final de la vida del crédito. A su vencimiento, el BCRA definió un periodo de transición durante abril y mayo del 2021 para la vuelta a la categorización prepandemia, por lo que se le añadió 30 días de plazo a cada clasificación. A partir del 1 de junio de 2021 la categorización volvió a ser bajo los criterios generales prepandemia.
- En el caso del ratio de morosidad de los préstamos a las familias se ubicó en 5,1% (vs 4,7% en agosto 2019) creciendo respecto a julio 2021 (5%). Dentro de estos el segmento “prestamos personales” registra el mayor nivel de mora (7,1%) seguido de “tarjetas” (4,9%). Por otro lado, la mora de las empresas fue del 5,7% (vs 5,8% en julio 2019), y cayó de forma intermensual (vs. 5,8% en julio 2021).
- El ratio de rechazo de cheques por falta de fondos medido en términos del total compensado se ubicó en 0,50% durante agosto (vs 1,1% en agosto 2019), disminuyendo respecto a julio 2021 (0,52%).
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